La question que de nombreuses personnes se posent est quel capital avoir pour vivre de ses investissements en bourse ou en trading. Je vais tenter de répondre à cette question dans cet article.

 

Définir votre situation

Le montant d’argent que vous gagnez en tant que day trader est largement déterminé par :

Quel marché vous négociez. Chaque marché présente des avantages différents. Les actions sont généralement la classe d’actifs la plus intensive en capital, donc si vous négociez une autre classe d’actifs comme les futures ou le forex, vous pouvez généralement commencer à négocier avec moins de capital.
Avec combien d’argent vous commencez. Si vous commencez à négocier avec 2 000 $, votre potentiel de revenu (en dollars) est bien inférieur à celui d’une personne qui commence avec 20 000 $.
Combien de temps vous consacrez à votre formation commerciale. Pour créer un revenu de trading journalier constant – où vous avez un plan de trading solide et êtes capable de le mettre en œuvre – il vous faudra probablement un an ou plus si vous vous y consacrez à plein temps. Si vous ne pratiquez qu’à temps partiel, il vous faudra peut-être un certain nombre d’années pour acquérir une réelle cohérence et obtenir le type de rendement dont il est question ci-dessous.
Votre potentiel de revenu est également déterminé par votre personnalité (êtes-vous discipliné et patient ?) et les stratégies que vous utilisez. Ces questions ne sont pas au centre de nos préoccupations ici. Si vous voulez des stratégies de trading, des tutoriels de trading ou des articles sur la psychologie du trading, vous pouvez consulter mon eBook.

Ie potentiel de rendement est également fondé sur la volatilité du marché. Les scénarios ci-dessous supposent un certain nombre de transactions par jour, avec un certain potentiel de risque et de profit. Dans des conditions de marché très lentes, il se peut que vous trouviez moins d’opérations que prévu, mais dans des conditions de marché actives, vous pouvez trouver plus d’opérations. Avec le temps, le nombre moyen d’opérations s’équilibre, mais un jour, une semaine ou un mois donné, vous pourriez avoir plus ou moins d’opérations que la moyenne… ce qui aura une incidence sur le revenu du mois.

Passons maintenant à quelques scénarios pour répondre à la question : « Combien d’argent puis-je gagner en tant que day trader ?

Pour tous les scénarios, je suppose que vous ne risquez jamais plus de 1% de votre compte sur une seule transaction. Le risque est la perte potentielle sur une transaction, définie comme la différence entre le prix d’entrée et le cours stop loss, multiplié par le nombre d’unités de l’actif que vous prenez (appelé taille de la position).

Il n’y a aucune raison de risquer plus de 1% de votre compte. Comme je vais le montrer, même en maintenant le risque à un niveau bas (1% ou moins par transaction), vous pouvez potentiellement obtenir des rendements élevés.

Les chiffres ci-dessous sont basés uniquement sur des modèles mathématiques, et ne sont pas destinés à indiquer que vous gagnerez autant. Les chiffres ci-dessous sont utilisés pour montrer le potentiel, mais ne sont pas destinés à refléter les rendements typiques. Comme indiqué au premier paragraphe, la plupart des opérateurs échouent.

Pour tous les scénarios ci-dessous, nous utiliserons des comptes relativement petits, car c’est ce que la plupart des day traders commencent avec. Il est plus facile de faire des rendements mensuels à pourcentage élevé sur un compte plus petit qu’un compte plus grand. Par conséquent, il deviendra de plus en plus difficile de générer ce genre de rendement à mesure que le compte s’agrandit (c’est un problème que vous espérez tous avoir !). Cela dit, à mesure que le compte croît, votre revenu en dollars peut continuer d’augmenter, même si votre rendement en pourcentage stagne ou diminue.

Branchez différents chiffres dans les scénarios ci-dessous et vous verrez différentes façons de négocier (par exemple, vous pourriez réduire le nombre de transactions et essayer d’obtenir une récompense beaucoup plus élevée : les transactions à risque). De très petits changements peuvent avoir un impact énorme sur la rentabilité. Pour ces scénarios, nous supposons un rapport rendement / risque modeste de 1,5:1, 5 transactions par jour et un taux de gain de 50 %.

 

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Combien d'argent puis-je faire avec le trading ?

 

Les actions de day trading sont probablement le marché de day trading le plus connu, mais c'est aussi le plus intensif en capital. Aux États-Unis, vous devez avoir au moins 25 000 $ sur votre compte de trading journalier, sinon vous ne pouvez pas trader (voir : Combien d'argent ai-je besoin pour devenir un Day Trader). Pour rester au-dessus de ce seuil, déposez plus de 25 000 $ dans votre compte.

Supposons que vous commencez à négocier avec 30 000 $. Vous utilisez l'effet de levier 4:1, ce qui vous donne 120 000 $ en pouvoir d'achat (4 x 30 000 $). Vous utilisez une stratégie qui vous fait gagner 0,15 $ sur les trades gagnants et vous perdez 0,10 $ sur les trades perdants. Il s'agit d'un rapport rendement / risque d'environ 1,5:1.

Avec un compte de 30 000 $, le risque maximum absolu que vous pouvez prendre sur chaque transaction est de 300 $ (1 % de 30 000 $). Puisque votre stop loss est de 0,10 $, vous pouvez prendre une position de 3000 actions (le cours de l'action devra être inférieur à 40 $ afin de prendre cette position, sinon vous n'aurez pas assez de pouvoir d'achat). Pour obtenir ces types de statistiques à partir d'une transaction, vous aurez probablement besoin de négocier des actions qui ont une volatilité décente et beaucoup de volume (voir Comment trouver des actions volatiles pour le Day Trading).

Un bon système commercial gagnera 50% du temps. Vous effectuez en moyenne 5 transactions par jour, donc si vous avez 20 jours de bourse dans un mois, vous effectuez 100 transactions par mois.

50 d'entre eux étaient rentables : 50 x 0,15 $ x 3000 actions = 22 500

50 d'entre eux n'étaient pas rentables : 50 x 0,10 $ x 3000 actions = (15 000 $)

Vous gagnez 7 500 $, mais il vous reste des commissions et peut-être d'autres frais. Bien que ce soit probablement sur le haut de gamme, supposez que votre coût par transaction est de 20 $ (total, pour entrer et sortir). Vos frais de commission le sont : 100 transactions x 20 $ = 2000 $. Si vous payez pour votre plateforme de négociation, ou si vous échangez des droits, ces frais sont également ajoutés.

Par conséquent, avec une stratégie de négociation de jour de stock décent, et $30.000 (effet de levier à 4:1), vous pouvez faire environ :

7 500 $ - 2 000 $ = 5 500 $/mois ou environ 18 % de rendement mensuel.

N'oubliez pas que vous utilisez environ 100 000 $ à 120 000 $ de pouvoir d'achat pour chaque transaction (et pas seulement 30 000 $). Il s'agit simplement d'une formule mathématique, et il faudrait trouver un titre où vous pourriez faire ce rapport récompense:risque (1:5:1) cinq fois par jour. Cela pourrait s'avérer difficile. En outre, vous êtes fortement endetté, et il y a un risque de perte catastrophique si un titre où se déplacer agressivement contre vous et votre stop loss est devenu inefficace.

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Combien d'argent puis-je gagner à long terme

 

Pour négocier un contrat à terme E-mini S&P 500, vous devez avoir au moins 7 500 $ dans votre compte de négociation. Cela vous permettra de négocier un seul contrat avec un excédent raisonnable de perte tout en ne risquant que 1% du capital.

Supposons que vous ayez 15 000 $ pour ouvrir votre compte de négociation. Encore une fois, vous ne risquez que 1 % de votre capital, soit 150 $, sur une seule opération.

Chaque tic-tac - le plus petit mouvement - dans un contrat E-mini S&P 500 se traduit par une perte/un gain de 12,50 $. Si vous risquez jusqu'à 150 $ sur chaque transaction, cela signifie que vous pouvez négocier 2 contrats et risquer 6 coches sur chaque transaction pour un risque total de 150 $ (6 coches x 12,50 $ x 2 contrats). Votre risque est de 6 tiques, et vous essaierez d'en faire 9, car c'est un rapport 1:5 : récompense/risque.

Un gain de 9 tiques est de 112,5 $ pour chaque contrat.

Une perte de 6 tiques est de 75 $ pour chaque contrat.

Un bon système commercial gagnera 50% du temps. Supposons que vous effectuez en moyenne 5 transactions par jour, donc si vous avez 20 jours de bourse dans un mois, vous effectuez 100 transactions par mois.

50 d'entre eux étaient rentables : 50 x 112,50 $ x 2 contrats = 11 250

50 d'entre eux n'étaient pas rentables : 50 x 75 $ x 2 contrats = (7 500 $)

Vous gagnez 3 750 $, mais vous avez encore des commissions et peut-être d'autres frais. Votre coût par transaction est de 5 $ par contrat (aller-retour). Vos frais de commission le sont : 100 transactions x 5 $ x 2 contrats = 1 000 $. Si vous payez pour votre plateforme de négociation ou vos droits d'échange, ajoutez également ces frais (la plateforme de négociation recommandée pour les opérations à terme est NinjaTrader).

Par conséquent, avec une stratégie de trading de jour de futures décente, et un compte de 15 000 $, vous pouvez faire grossièrement :

3 750 $ - 1 000 $ = 2 750 $/mois ou environ 18 % de rendement mensuel.

Il s'agit simplement d'une formule mathématique, et il faudrait trouver cinq transactions par jour qui offrent cette récompense : le risque. Cela pourrait s'avérer difficile. De plus, vous êtes fortement endetté, et il y a un risque de perte catastrophique si un marché sur lequel vous pouvez agir agressivement contre vous et votre stop loss devient inefficace.

 

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Combien d'argent puis-je gagner sur le marché Forex ?

 

Le Forex est le marché à plus faible intensité capitalistique. L'effet de levier jusqu'à 50:1 (plus élevé dans certains pays) signifie que vous pouvez ouvrir un compte pour aussi peu que 100 $. Je ne le recommande pas. Si vous voulez faire de l'argent, commencez par au moins 3 000 $. Ne risquez que 1% de votre capital.

Chaque pip de mouvement sur le marché forex se traduit par un gain/perte de 10$ si vous négociez un lot standard (100,000 en devise). Chaque pip avec un mini lot (10 000 en monnaie) vaut 1 $ et chaque pip avec un micro lot (1 000 en monnaie) vaut 0,10 $. "La "valeur du pip" varie en fonction de la paire de devises que vous négociez, mais les chiffres ci-dessus s'appliquent à l'EUR/USD, qui est la paire de devises recommandée pour le day trading.

Supposons que votre stratégie limite le risque à 6 pips, que vous essayez de faire 9 pips sur les gagnants (en moyenne) et que vous avez un compte de 5 000 $.

Avec 6 pips de risque, vous pouvez négocier 8,3 mini lots - ce qui équivaut à 49,8 $ de risque par transaction. Ce montant est inférieur à votre risque maximal de 50 $ (1 % de 5 000 $). Remarquez à quel point cette position est fortement endettée. Le compte contient 5 000 $ et la position prise est de 83 000 $... soit un ratio de levier de près de 17:1. Si vous n'êtes pas à l'aise avec cette quantité de levier, réduisez la taille de la position.

Un gain de 9 pépins est de 9 $ pour chaque mini lot.

Une perte de 6 pip est de 6 $ pour chaque mini lot.

Un bon système commercial gagnera 50% du temps. Vous avez effectué en moyenne 5 transactions par jour, donc si vous avez 20 jours de bourse dans un mois, vous effectuez 100 transactions.

50 d'entre eux étaient rentables : 50 x 9 $ x 8,3 mini lots = 3735

50 d'entre eux n'étaient pas rentables : 50 x 6 $ x 8,3 mini lots = (2490 $)

Tu as gagné 1 245 $.

Si vous négociez un jour sur le forex, utilisez un courtier ECN. Les courtiers ECN offrent les spreads les plus serrés, ce qui facilite l'atteinte de vos objectifs. Les commissions avec un bon courtier ECN se situent entre 0,2 $ et 0,5 $ pour chaque transaction aller-retour par mini lot. Par conséquent, les frais de commission sont de 100 transactions x 8,3 micro lots x 0,5 $ = 415 $.

Par conséquent, avec une stratégie de trading de jour de forex décente, et un compte de $5,000, vous pouvez faire grossièrement :

1 245 $ - 415 $ = 830 $/mois ou 17 % de rendement mensuel.

La taille de votre position est de 8,3 mini lots, soit 83 000 $. Par conséquent, pour atteindre ce rendement, il faut au moins 17:1 d'effet de levier. Le rendement de votre capital propre est très élevé, mais celui de votre pouvoir d'achat (83 000) est plus modeste, soit 1 % par mois. L'effet de levier est très puissant et fait toute la différence ici.

Il s'agit simplement d'une formule mathématique, et il faudrait trouver cinq transactions par jour qui offrent cette récompense : le risque. Cela pourrait s'avérer difficile. De plus, vous êtes fortement endetté, et il y a un risque de perte catastrophique si un marché sur lequel vous pouvez agir agressivement contre vous et votre stop loss devient inefficace.

 

Combien d'argent puis-je gagner en tant que Trader ? - Mot de la fin

Tous les scénarios, et le potentiel de revenu, supposent que vous êtes l'un des rares spéculateurs à atteindre ce niveau et que vous pouvez gagner votre vie sur les marchés. Au début de l'article, il a été dit qu'un grand groupe de day traders échouent... seulement environ 4% des personnes qui tentent le day trading seront même rentables. Les commerçants très rentables sont un plus petit pourcentage.

Chaque marché utilise des montants de capital différents, alors ne croyez pas qu'un marché est meilleur qu'un autre uniquement en fonction des rendements en dollars. La principale distinction est simplement que pour s'impliquer dans les actions, vous avez besoin du plus de capital, et vous avez besoin du moins pour commencer avec le forex. Les opérations à terme se situent au milieu. Tous ces marchés sont excellents et rentables si vous trouvez une stratégie qui vous permet de reproduire les statistiques mentionnées ci-dessus. Les chiffres exacts n'ont pas d'importance....par exemple un stop loss de 0,12 $ et un objectif de 0,18 $. Avec un taux de gain de 50%, un ratio moyen de 1,5 : récompense / risque et 5 transactions par jour, les résultats ci-dessus peuvent être reproduits. Avoir un taux de gain plus élevé et/ou une récompense plus élevée : le risque et les résultats pourraient être meilleurs. Avoir de pires statistiques, et les résultats seront pires.

Notez que vous ne pouvez pas composer perpétuellement votre compte à ces rendements. La plupart des day traders négocient avec un montant fixe de capital et retirent tous les profits au-delà de ce montant chaque mois. Pour comprendre pourquoi, veuillez lire Why Day Traders Make Great Returns But Aren't Millionaires. Il contient des renseignements importants sur la gestion des attentes et la constitution du patrimoine.

Les scénarios sont mis en place de sorte que vous ne gagnez qu'un peu plus que vous ne perdez, et vos trades gagnants ne sont qu'un peu plus gros que vos trades perdants. Dans le monde réel, c'est généralement ainsi que se déroule le day trading.

Le problème est que la plupart des traders ne peuvent pas supporter de perdre 40 à 50% du temps. Ils pensent qu'ils font quelque chose de mal et continuent de changer de stratégie. Cette volte-face constante des stratégies se traduit par des pertes encore plus fréquentes.

Maintenez la discipline, gardez vos gains légèrement supérieurs à vos pertes, et efforcez-vous de gagner 50%+ de vos trades. Faites ceci, et vous pouvez joindre les petits rangs des commerçants réussis.

Gagner 50% du temps n'est pas aussi facile que ça en a l'air, et il se peut que vous ne puissiez pas trouver 5 transactions valides par jour dans toutes les conditions du marché, comme dans les exemples. Attendez-vous à ce que votre revenu varie d'un mois à l'autre.

 

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